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净利下跌超两成,中国平安2023业绩喜忧:保费收入破8000亿;寿险重拾升势,代理人新业务价值增逾40%……

时间:03-25 来源:最新资讯 访问次数:107

净利下跌超两成,中国平安2023业绩喜忧:保费收入破8000亿;寿险重拾升势,代理人新业务价值增逾40%……

“险企高参”提供最具洞见的行业参考,致力于让保险人看得更远。A股上市险企首份2023年年报出炉!3月21日晚间,中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称:中国平安)披露了2023年年度报告。第二日,中国平安在香港、上海两地举办2023年度业绩发布会,集团高管回应市场关心热点问题。在业绩发布会上,中国平安副总经理付欣用“经营业绩稳健、寿险重拾升势、战略协同推进”三个关键词概括了其2023年的表现。年报数据显示,2023年平安实现归属于母公司股东的营运利润1179.89亿元,同比下滑约19.7%,归属于母公司股东的净利润856.65亿元,同比下滑约22.8个百分点。其中,寿险及健康险、财产保险及银行三大核心业务合计实现归母营运利润1409亿元,同比小幅下降2.8%。根据最新的分红方案,平安拟派发2023年末期股息每股现金人民币1.50元,全年股息为每股现金人民币2.43元,同比增长0.4%;按归属于母公司股东的营运利润计算的现金分红比例为37.3%,分红总额连续12年增长。归母净利润下跌22.8%,中国平安:营运利润下跌是一次性的过去一年,国内外经济仍然面临着资本市场波动显著、信用风险上扬、房地产行业风险化解等诸多挑战。年报数据显示,2023年平安实现归属于母公司股东的营运利润1179.89亿元,同比下滑约19.7%,归属于母公司股东的净利润856.65亿元,同比下滑约22.8个百分点。利润表现低于预期,主要系资管业务及科技业务大幅亏损所致。从业务具体来看,2023年寿险及健康险、财产保险及银行三大核心业务合计实现归母营运利润1409亿元,同比小幅下降2.8%;资产管理归母营运利润扭亏至207.47亿元;科技业务归母营运利润同比下降65.1%。“营运利润的下跌是一次性的。”对于净利润下滑问题,中国平安副总经理付欣在业绩发布会上回应称,主要是因为:一是资本市场波动影响,资本市场已经居于底部范围,未来影响有限;二是信用风险提升,陆金所、银行的信贷业务受到影响,但趋势已见顶并进入拐点;三是平安一贯坚持审慎的拨备计提政策,夯实资产负债表。截至2023年12月底,中国平安保险资金投资组合规模4.72万亿元,较年初增长9%。与此同时,2023年中国平安保险资金投资组合实现综合投资收益率3.6%,同比上升0.9个百分点;净投资收益率4.2%。近10年,实现平均净投资收益率5.2%,平均综合投资收益率5.4%,超内含价值长期投资回报假设。寿险重拾升势,代理人渠道新业务价值增长40.3%2023年是中国平安回归高质量发展的一年,中国平安副总经理付欣用“经营业绩稳健、寿险重拾升势、战略协同推进”三个关键词概括了其2023年的表现。“寿险重拾升势”,这主要体现在代理人团队、新银保渠道、社区网格化渠道三个方面。具体来看,代理人渠道方面,平安寿险人均产能和人均收入均实现两位数增长。2023年中国平安可比口径下寿险及健康险业务新业务价值增长36.2%,主要得益于代理人人均新业务价值增长89.5%,代理人渠道新业务价值增长40.3%。在清虚提质背景下,中国平安代理人数量仍在下滑,截至2023年末,平安寿险及健康险月均代理人数量为35.6万人,同比下降26%;个人寿险销售代理人为34.7万人,同比下降22%。新银保渠道方面,得益于渠道多元协同发展,改革后银保渠道势头强劲,新业务价值增长77.7%。一方面,平安寿险与平安银行持续深化独家代理模式,协助银行提升保险销售能力及客户服务水平,价值贡献再创新高。另一方面,平安寿险择优拓展外部银行合作渠道及网点数,强化网点标准化经营、提升队伍专业能力,银保队伍人均产能攀升。值得一提的是,社区网格化渠道全国机构推广、网格专员超1.5万人,并通过“4-sell”模式的深耕及迭代,服务经营成效显著,网格推广城市的存续客户13个月保单继续率同比提升5.4个百分点。当前已在51个城市铺设65个网点,较2022年末增加26个城市30个网点。2023年,平安产险保险服务收入3134.58亿元,同比增长6.5%;整体综合成本率剔除保证保险影响后为98.4%;车险综合成本率97.7%,优于市场平均水平,若剔除自然灾害影响,车险综合成本率96.6%;平安产险已连续13年荣获工信部中国车险及财产险“第一品牌”。“综合金融+医疗养老”双轮驱动战略,健康险保费收入超1400亿中国平安董事长马明哲在年报中致辞道:历经35年发展,平安已经构建了领先的竞争优势与独特的行业地位,形成了清晰的“综合金融+医疗养老”战略。2023年,中国平安坚持以客户为中心,不断丰富升级保险产品体系,平安寿险持续聚焦财富、养老和保障三大市场,不断优化产品体系,进一步均衡产品结构,满足客户多元保险产品需求。同时,中国平安依托集团医疗养老生态圈,逐步推出“保险+服务”产品,2023年平安寿险及健康险板块依托集团医疗养老生态圈,稳步深化医疗健康、居家养老、高端养老三大核心服务。其中,“保险+医疗健康”方面,平安寿险健康管理服务超2000万客户,新契约客户中约76%使用健康管理服务;“保险+居家养老”方面,居家养老覆盖全国54个城市,累计超8万名客户获得居家养老服务资格;“保险+高端养老”方面,平安高端养老项目已在4个城市启动。目前,平安的医疗养老生态圈既创造了独立的直接价值,也通过差异化的“产品+服务”赋能金融主业,创新推出中国版“管理式医疗模式”。截至2023年12月31日,在平安2.32亿的个人客户中有近64%的客户同时使用了医疗养老生态圈提供的服务。2023年,享有医疗养老生态圈服务权益的客户覆盖寿险新业务价值占比超73%。2023年,集团医疗健康相关付费企业客户超5.6万家,平安健康过去12个月付费用户数近4000万;平安实现健康险保费收入超1400亿元。本文源自险企高参

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